Notre approche
Appuyés par une institution mondiale et présentant des avantages allant au-delà des solutions de capital, les Services financiers Innovation CIBC offrent des plans souples, des perspectives d’experts, une connaissance unique du marché et des prêts basés sur les revenus récurrents aux entreprises en démarrage rendues aux dernières étapes et prêtes à passer à la prochaine vitesse. Notre équipe spécialisée dispose d’une connaissance approfondie du secteur et d’une vaste expérience en transactions visant le financement par capital de risque et le capital de croissance afin d’accélérer davantage les plans stratégiques des sociétés de technologie et de sciences de la vie à forte croissance.
Nous adoptons une approche relativiste verticale
Technologies
- Logiciels d’entreprise et de commerce électronique interentreprises
- Logiciels pour PME
- Logiciels d’infrastructure
- Technologies perturbatrices
- Technologies propres
Sciences de la vie et Soins de Santé
- Équipement médical
- Outils des sciences de la vie
- Diagnostics
- Biotechnologique et pharmaceutique
- Technologies de l’information en santé
- Services de santé
Financement fondé sur les revenus pour chaque étape de la croissance de l’entreprise
L’étape du démarrage (financement de série A)
Si votre entreprise affiche une forte croissance des revenus et de solides marges brutes et que son BAIIA est toujours négatif, nous pouvons vous offrir des solutions sur mesure de financement par capital de risque pour accélérer votre croissance.
À cette étape, notre priorité est de soutenir votre entreprise alors qu’elle traverse des jalons importants, comme l’élaboration de produits, la démonstration de l’adéquation au marché et l’acquisition initiale de clients, en plus de mettre en œuvre une stratégie de vente, et ce sans perdre de vue l’évolutivité alors que vous passez des premières étapes de financement de démarrage aux prochaines étapes de croissance de l’entreprise.
L’étape de croissance
(financement de série B)
Si votre entreprise est sur une lancée soutenue en matière de revenus et présente de solides marges brutes, et que son BAIIA est négatif ou qu’elle se dirige vers la rentabilité, nous vous offrons des solutions souples de financement par capital de risque et de prêts de capital de risque pour vous aider à prendre de l’expansion en toute confiance.
À cette étape, notre priorité est de soutenir votre stratégie d’expansion à mesure que vous faites croître votre équipe, augmentez vos investissements dans les ventes et le marketing, élargissez votre clientèle et continuez d’investir dans la recherche et le développement.
Le stade avancé
(financement de série C)
Si votre entreprise affiche une croissance durable de ses revenus, a établi des relations solides avec la clientèle et possède des produits ou services reconnus, il est peut-être temps de prendre de l’expansion grâce à du financement de série C.
À cette étape, notre priorité est d’aider votre entreprise à approfondir sa pénétration du marché et à évaluer des stratégies de croissance internes et externes pour percer sur de nouveaux marchés. Que vous envisagiez de nouveaux secteurs verticaux ou même un PAPE, nous pouvons approuver les mandataires et organiser des facilités de crédit syndiquées grâce à une équipe spécialisée dans le financement syndiqué. Notre équipe est là pour vous offrir les conseils et le capital d’expansion dont vous avez besoin.
Nous recherchons l’excellence
Foire Aux Questions (FAQ)
Consultez les questions fréquemment posées sur la façon dont CIBC Innovation Banking aide les entreprises technologiques, des sciences de la vie et financées par du capital-risque à croître.
Nous nous spécialisons dans le soutien aux innovateurs qui changent la donne au sein des secteurs de la technologie et des sciences de la vie, ainsi qu’aux sociétés de capital de risque qui soutiennent ces secteurs.
Nos clients novateurs changent le monde en :
- Réduisant les émissions grâce aux perspectives de l’intelligence artificielle (ZeroNorth)
- Améliorant la vie des patients en simplifiant la technologie orthopédique (IntelliJoint Surgical)
- Surveillant l’entretien prédictif au moyen de l’intelligence artificielle et de l’Internet des objets (Nanoprecise)
- Orientant l’avenir de l’évaluation automatisée (Tractable)
- Créant des services de transport adapté sur demande (Spare)
- Sauvant des vies en transportant des organes pour des transplantations (TransMedics)
Découvrez les sociétés avec lesquelles nous avons travaillé ici.
Les investisseurs providentiels, les fonds de capital de risque et les accélérateurs de démarrage soutiennent tous les entreprises en démarrage, mais de façons différentes. Les investisseurs providentiels sont des particuliers qui investissent de l’argent de façon indépendante, généralement pour une participation au capital, et parfois avec du mentorat. En contrepartie, les accélérateurs de démarrage offrent des programmes de mentorat solides et officiels pour aider les entreprises en démarrage à croître rapidement. Les sociétés de capital de risque investissent les fonds de commanditaires qui partagent leur intérêt envers la croissance de ces sociétés.
Nous offrons du financement et des investissements sans effet dilutif aux entreprises à toutes les étapes de leur croissance, principalement aux entreprises en démarrage matures. Nos solutions de capital souples comprennent le financement par capital de risque et le financement de revenus récurrents, qui permettent de croître sans se départir d’actions.
Le financement par actions et le financement par emprunt sont des options précieuses à diverses étapes du financement de démarrage. La principale différence, c’est qu’en ce qui concerne le financement par actions, les entreprises se départissent de parts de la société pour obtenir un capital de croissance qu’elles n’ont pas l’obligation de rembourser, tandis que le financement par emprunt permet aux entreprises de conserver leurs parts pour emprunter des fonds en vue de les rembourser avec des intérêts.
Bien que le financement par emprunt et le financement par actions puissent convenir à n’importe quelle étape du cycle de croissance d’une entreprise en démarrage, le choix dépendra généralement de l’étape où vous en êtes dans votre cycle de croissance, en plus d’autres facteurs clés comme la sécurité financière, la tolérance au risque, les perspectives de croissance et la dilution de la propriété.
L’argument en faveur du financement par actions
Les entreprises en démarrage précoce n’ont généralement pas de revenus prévisibles et préfèrent souvent céder une participation (et, avec elle, une partie des bénéfices futurs et peut-être même du pouvoir décisionnel) par l’intermédiaire de financement par actions pour garantir un capital de croissance sans subir la pression des remboursements avec intérêts. Ils profitent aussi souvent des conseils stratégiques et des relations que les investisseurs providentiels et les sociétés de capital de risque apportent.
L’argument en faveur du financement par emprunt
Les entreprises en démarrage matures à forte croissance et à revenu stable préfèrent souvent garder le contrôle et éviter de diluer leurs capitaux propres en optant plutôt pour le financement par emprunt. Ce financement est souvent utilisé comme levier de croissance stratégique par le biais de l’exploitation, des acquisitions et de l’expansion.
Lorsque les entreprises en démarrage à forte croissance, en particulier dans les secteurs de la technologie et des logiciels, commencent à générer des revenus constants et prévisibles, elles peuvent vouloir se tourner vers le financement de revenus récurrents pour soutenir leur stratégie d’expansion sans diluer leurs capitaux propres. Ces prêts offrent non seulement un accès rapide au capital de croissance, mais ils sont aussi souples, fondés sur le remboursement et évolutifs, et peuvent augmenter au rythme de vos marges.
Une entreprise en démarrage traverse traditionnellement six étapes : l’étape de pré-amorçage, l’étape de démarrage, le stage précoce (séries A et B), l’étape de maturité (série C) et l’étape de sortie ou de liquidité (série D). Nous pouvons soutenir une entreprise en démarrage à n’importe quelle étape, mais nous nous spécialisons dans le financement à forte croissance aux étapes de maturité et de sortie.
Nous offrons du soutien à toutes les étapes du démarrage d’une société qui souhaite obtenir du capital autre que d’actions pour sa croissance. Notre équipe peut vous offrir du soutien à mesure que votre entreprise en démarrage évolue d’une pré-croissance à une croissance durable.
Notre équipe internationale offre plus que des solutions de capital de croissance. Ses membres agissent à titre de mentors qui vous accompagnent dans votre passage de la phase de croissance de votre entreprise à l’atteinte de la masse critique. S’appuyant sur des décennies d’expérience, notre équipe, qui a déployé 11,2 milliards de dollars à ce jour auprès de plus de 700 clients au sein des capitales de l’innovation en Amérique du Nord et en Europe, offre des perspectives approfondies sur la façon de prendre de l’expansion à l’aide de capitaux souples, qu’il s’agisse d’analyser des occasions, d’évaluer des acquisitions ou de poursuivre une croissance à un rythme durable.
Solutions de financement pour les sociétés de capitaux propres de croissance et de capital de risque
Nous soutenons les fonds de capital de risque et les sociétés de capitaux propres de croissance de toutes tailles au moyen de solutions financières souples adaptées au rythme effréné du monde du financement et des investissements de démarrage.
Nous comprenons que vos priorités sont l’émission de prêts et l’amélioration de votre taux de rendement interne. Notre équipe spécialisée dispose d’une connaissance approfondie du secteur et d’une vaste expérience en transactions visant les appels et la souscription de capital, les sociétés de gestion, les commandités, les capacités de gestion de trésorerie et les prêts de capital de risque pour soutenir votre stratégie d’expansion.
